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劉學詩:評級行業迎來規范發展新機遇

2019年12月06日 16:03   來源:經濟日報-中國經濟網   

  近日,中國人民銀行、國家發改委、財政部、證監會聯合發布《信用評級業管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》明確了行業規范發展的政策導向,建立健全了統一監管的制度框架,并與國際評級監管準則在加強外部監管、提高市場透明度、促進行業競爭、強化責任追究等方面進行了銜接,引起業內外的廣泛關注和強烈反響。

  今年4月,中國國新以市場化方式戰略重組大公國際資信評估有限公司,作為評級機構的控股單位及評級市場的參與者,我們認為,《辦法》的出臺是貫徹落實習近平總書記關于“優化結構,完善金融市場、金融機構、金融產品體系”重要講話內容的重大舉措,是資本市場基礎制度建設的重要組成部分,也是評級行業正式進入規范化、高質量發展歷史階段的重要標志。

  完善制度應對金融風險挑戰沖擊

  從國際形勢看,當今世界面臨百年未有之大變局,機遇與挑戰并存。一方面,全球治理體系和國際秩序變革加速推進,世界新一輪科技革命和產業變革同我國經濟優化升級交匯融合,我國正在加速推進更高水平的改革和更高層次的開放。隨著全球投資者和境外金融機構的不斷進入,中國金融市場的生態更加多元豐富。而另一方面,國際上貿易保護主義、單邊主義抬頭,經濟全球化趨勢放緩,世界經濟增長不確定性及金融風險加大,行業發展面臨更加復雜多變的國際環境。此時,穩步推進建立健全與國際接軌的市場經濟體制,完善金融行業管理制度,形成國內法治與國際規則間的良性互動,維護多邊貿易體制、遏制金融風險,以中國之“穩”應對世界之“變”,彰顯了東方智慧和大國擔當。

  從國內形勢看,我國正處于“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯期, 供給側結構性改革深入推進,新舊動能持續轉換,社會經濟逐步進入高質量發展“快車道”。黨的十九屆四中全會明確指出,“加強資本市場基礎制度建設,健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融體系,有效防范化解金融風險。”這不僅是進一步提高資本形成效率,助力緩解實體經濟融資難、融資貴問題,保護投資者合法權益,有效防控金融風險,促進資本市場更好地服務實體經濟的內在要求,也是我們全面建成小康社會、開啟全面建設社會主義現代化國家新征程的必經之路。

  天下之勢不盛則衰,天下之治不進則退。在百年未有之大變局中,要抓住發展機遇,打贏防范化解經濟領域重大風險攻堅戰,必須堅持和完善中國特色社會主義經濟制度、推進金融市場管理水平和管理能力現代化。可以說,本次《辦法》的出臺恰逢其時,是我們運用制度威力應對金融風險挑戰沖擊的重要表現。

  規范管理推進行業高質量發展

  評級行業的規范發展對一國金融市場乃至金融體系的穩定和安全都具有重要戰略意義。三十年來,我國信用評級行業作為債券市場重要的組成部分,完成了從無到有的突破,經歷了從有到優的追趕,并正在進行從優到強的超越。當前,評級機構規模不斷壯大、評級技術不斷發展、評級結果更加趨于合理、社會認可度逐步提高,在金融市場運行中發揮著揭示信用風險、輔助市場定價、提高市場效率、改善融資環境等積極作用。但仍存在一些問題:在缺乏有效監管和約束下, 評級獨立性不足,級別競爭和價格競爭等惡性競爭現象仍然存在;國內債券市場信用等級集中在較高級別,等級區分度不足,評級公信力尚需提升。隨著信用評級行業對外開放的穩步擴大,以及“一帶一路”的國際影響力不斷增強,建立健全行業制度規范,補齊監管短板,成為推進我國信用評級行業高水平對外開放和高質量發展的迫切要求。

  《辦法》出臺,樹立了評級行業規范發展的統一標桿,構建了統一監管的制度框架,建立了市場化的約束機制,以事中、事后管理為重點,健全了符合管理實際的監管模式,明確了相關部門的監管權和各方法律責任,能夠促進發揮信用評級在風險揭示和風險定價方面的作用,有助于改善企業融資環境,防范金融風險,構建公平有序的競爭環境,促進我國金融市場高質量發展和信用評級行業高水平對外開放。

  高質量推進國有資本運營管理

  中國國新成立于2010年12月,是一家在深化國資國企改革進程中應運而生的年輕央企。在國資委直接領導和支持下,中國國新于2016年初被確定為國有資本運營公司試點企業。

  三年來,中國國新牢記初心使命,以建設具有全球競爭力的一流的綜合性國有資本運營公司為目標,在國有資本授權經營、落實國家戰略部署、服務國企改革發展、改革創新體制機制、探索不同所有制企業黨建工作等方面進行了一系列積極探索,打造形成基金投資、金融服務、資產管理、股權運作、境外投資和央企專職外部董事服務保障“5+1”業務格局,在形成“以管資本為主加強國有資產監管、改革國有資產授權經營體質”可復制可推廣的試點經驗和模式上取得了新的突破。

  今年4月,中國國新戰略重組大公資信,以大公資信25年來積累的評級技術和數據為基礎,創新資信評級模式,協助央企提升融資能力、管理信用風險,服務國企改革發展。同時,利用央企成熟規范的管理經驗,培育創建服從服務于國家戰略并具有世界影響力和話語權的民族品牌,維護國家金融市場穩定和經濟安全,維護公平正義國際經濟秩序,捍衛自由貿易和多邊主義。

  高標準創建世界一流評級機構

  任重道遠,行則必達。《辦法》出臺后,中國國新將全面貫徹落實文件精神,嚴格執行相關規定,在監管部門的指導下,完善大公資信治理架構,建立科學合理的運營模式,加大研發投入力度,加強內控體系建設,建立長效激勵約束機制,確保大公資信獨立、依法、合規開展評級業務,為客戶提供更加優質專業的評級服務,實現合規、健康、可持續發展,為我國評級行業高質量發展做出積極貢獻。作為大公資信的控股股東,重點把好“三道關”,積極支持“走出去”。

  把好“合規關”,確保評級公正獨立性。合規是評級機構的紅線、底線、生命線。中國國新將協助大公資信及時更新利益沖突數據庫,強化合規部門在項目立項階段的沖突審查和全流程檢查;支持大公資信獨立執業,確保其評級結果不受控股股東、關聯機構等第三方影響;監督大公資信建立有效內控機制,確保評級作業部門、評級人員的獨立性;以黨建為統領,提高大公資信領導班子、全體員工的政治站位,通過廉潔自律教育、簽署廉潔從業承諾書、合規一票否決等方式杜絕“歪曲評級結果”等七大負面清單行為。

  把好“質量關”,提供高質量評級服務。中國國新支持大公資信繼續深入開展“評級質量提升行動”,充分利用大公資信積累的數據,優化評級方法和模型,加大新興產業、小微企業評級技術創新研究,強化三級審核,及時調整融資主體信用評級,為解決脫實向虛、資金空轉等問題提供決策支持。監督大公資信及時進行獨立性信息、評級質量信息、評級信息來源、第三方盡職調查及結構化融資產品信息的披露工作,提高評級結果的社會認可度和參考性。

  把好“風險關”,做好金融風險防范。推進大公資信優化、升級數字評級分析和預警系統,引入海量數據處理和智能審計等金融科技,加強金融科技與評級行業的深度融合,提升金融風險管理服務水平。一方面全面加強信用風險偵測和預警,及時、準確識別風險,切實防范系統性金融風險;另一方面區分債券、銀行信貸、非標產品等違約重災區與相對安全區域,加強區域性風險研究與監測,為投資人提供有效的風險預警。

  中國國新將繼續支持大公資信積極參與國際評級,加強與國際評級機構和監管的合作,對標國際評級標準,建立國際企業評級數據庫,完善國際評級刻度,創建適應國際投資者需求的全球化評級體系,實現國際化發展。同時,以一流的技術和服務維護經濟穩定和國家金融安全,服務國家“一帶一路”戰略實施,為更多的中國企業走出去爭取國際評級話語權,為推動建設開放型世界經濟、維護完善多邊貿易體系、推進貿易投資自由化和便利化、構建海外利益保護和風險預警防范體系、構建人類命運共同體做出積極貢獻。

  (中國國新控股有限責任公司總會計師 劉學詩)

(責任編輯:馬常艷)

劉學詩:評級行業迎來規范發展新機遇

2019-12-06 16:03 來源:經濟日報-中國經濟網
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